41★、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

　　（1）全面性原则★★★。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位，并由全部人员参与★。

　　（1）健全性原则★：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行★★★、监督、反馈等各个环节；

　　竹七道18号光大银行18楼 住所：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道18号光 大银行18楼 法定代表人：刘强 联系人：刘翠玲 客服电线 网址★：

　　注册地址，办公地址：中国（上海）自由贸易试验 区银城中路188号 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188 号 法定代表人：任德奇 联系人：高天 电话 传线 网址：

　　21★★★、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人22★★★、基金销售业务★：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

　　鲁令飞先生，副总经理，硕士研究生★★。2000年10月加入嘉实基金管理有限公司，历任机构业务部机构销售、保险业务部总监、机构销售业务板块负责人★，现任公司副总经理★、首席市场官。

　　办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼 昆泰国际大厦 注册地址★：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光 金融广场16层 住所★★★：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融 广场16层 法定代表人：李科 联系人：王超 电话 传线 网址★★：

　　10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布★★★、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改★★★，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限★。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的★★★，基金托管人应报告中国证监会★。

　　注册地址★★，办公地址：江苏省南京市江东中路228 号华泰证券广场 住所★：江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：张伟 联系人：郭力铭 电线 网址★：

　　王颖女士，本行副行长★★★，南京大学政治经济学专业硕士★★，经济师。王颖女士1997年1月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长★★，天津分行行长，深圳分行行长★，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。

　　（5）合规管理部门：公司管理层重视和支持合规风控工作，并保证合规管理部门的独立性和权威性，配备了充足合格的合规风控人员，明确合规管理部门及其各岗位的职责和工作流程、组织纪律。合规管理部门具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况的监控检查工作。

　　汤欣先生，独立董事，法学博士，清华大学法学院教授、博士生导师，清华大学商法研究中心主任、清华大学全球私募股权研究院副院长。曾兼任中国证监会第一、二届并购重组审核委员会委员，中国上市公司协会第一、二届独立董事委员会主任委员、上海证券交易所第四、五届上市委员会委员。现兼任最高人民法院执行特邀咨询专家、深圳证券交易所法律专业咨询委员会委员、中国证券投资基金业协会法制工作委员会委员、中国上市公司协会学术顾问委员会委员★★、贵州银行股份有限公司独立董事、民生证券股份有限公司独立董事、万达电影股份有限公司独立董事。

　　王巍先生，独立董事★★★，美国FordhamUniversity经济学博士。并购公会创始会长，金融博物馆理事长★。曾长期担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座教授。2004年主持创建了全联并购公会；2005年担任经济合作与发展组织（OECD）投资委员会专家委员，2007年起担任上海证券交易所公司治理专家委员会成员；2010年创建了系列金融博物馆★★★，在北京★★、上海、天津★★、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参与香港金融博物馆的创建。神州数码信息服务股份有限公司独立董事★★★、北京中关村银行股份有限公司独立董事★★、上海仁会生物制药股份有限公司独立董事。

　　（2）有效性原则★★：通过科学的内控手段和方法★★★，建立合理的内控程序★★★，维护内控制度的有效执行；

　　10、保存基金资产管理业务活动的记录★★、账册★★★、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义★，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为★★；12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责★★★。

　　办公地址：上海市虹口区临潼路188号 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526 室 住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 法定代表人★：尹彬彬 联系人：兰敏 电话 传真 客服电线td style=font-size:9pt

　　陈重先生★★★，独立董事★★，博士，党员，明石投资管理有限公司副董事长，兼任明石创新技术集团股份有限公司董事、四川发展龙蟒股份有限公司董事★。曾任中国企业联合会研究部副主任、主任，常务副理事长、党委副书记；重庆市人民政府副秘书长（分管金融工作）；新华基金管理股份有限公司董事长。重庆银行股份有限公司外部监事★★、爱美客技术发展股份有限公司监事会主席★、豆神教育科技（北京）股份有限公司独立董事★、四川省投资集团股份有限责任公司外部董事、重庆国际信托股份有限公司独立董事★。

　　沈树忠先生，监事长，正高级会计师，管理学硕士。曾任中国糖业酒类集团公司财务部科员、财务部副经理、审计部经理、财务部经理★★、财务总监★★、副总经理、常务副总经理（主持工作）、法定代表人；兼任北京华堂商场有限公司董事、中日合资成都伊藤洋华堂商场有限公司副董事长、酒鬼酒股份有限公司董事。现任中诚信托有限责任公司财务总监。

　　9★★★、《基金法》★★★：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险★★、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求★★★。

　　（4）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行监察★★★、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。

　　缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董事长★★。中央财经大学经济学博士★★★，高级经济师。中国第十九届★、二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长★★。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长★、总裁★★，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长★，中国人民保险（香港）有限公司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长★，中国人民人寿保险股份有限公司董事长★★★。

　　办公地址：中国北京市西城区民丰胡同31号5号 楼215A 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼 712室 住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712 室 法定代表人★★★：梁蓉 联系人：魏素清 电话 传真 客服电话： 网址★★★：

　　注册地址★，办公地址：广州市越秀区东风东路713 号 住所★：广州市越秀区东风东路713号 法定代表人：王凯 联系人：詹全鑫★★★、张扬眉 电线 传线 客服电话： 网址：

　　55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算★，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待★★★，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户56★★、特定资产★★★：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产★；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产三★★★、基金管理人

　　40、赎回：指基金合同生效后★，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　49★★★、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数50★、流动性受限资产：指由于法律法规、监管★、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产★★★，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

　　（10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介★★★，不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。

　　23、销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件★，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议★，办理基金销售业务的机构

　　办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京 国际俱乐部C座写字楼11层(100020) 注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层 710号 住所：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710 号 法定代表人★：张峰 联系人：闫欢 电话： 传真★★★：-- 客服电话： 网址：

　　16★、基金合同当事人：指受基金合同约束★★，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人★、基金托管人和基金份额持有人

　　51、基金资产估值★★：指计算评估基金资产和负债的价值★★，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　（8）建立科学★★★、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责★，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠★★★。投资、研究、交易、IT等重要业务部门和岗位进行物理隔离★★★。

　　26、基金账户★★：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　25、登记机构：指办理登记业务的机构★★★。基金的登记机构为嘉实基金管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

　　王会妙女士★★，董事，北京大学经济学博士。曾就职于河北定州师范学院、国投信托有限责任公司。2011年5月加入中诚信托有限责任公司，曾任信托业务总部业务团队负责人（MD）、信托业务三部总经理、财富管理中心副总经理、资产配置部总经理★、中诚资本管理（北京）有限公司总经理等职，现任中诚信托有限责任公司党委委员、副总裁，兼任中诚资本管理（北京）有限公司董事长、法定代表人。

　　（4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制★，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金 融大厦1503(2021年报) 注册地址★★：上海市黄浦区广东路500号30层3001 单元 住所★：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 电话 传真 客服电话： 网址：

　　2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全的内部控制制度★，采取有效措施，防止下列行为发生：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球 财讯中心D座4层 注册地址★：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层 401-2 住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表人：王伟刚 联系人：宋子琪

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 注册地址★★：浦东新区高翔路526号2幢220室 住所：浦东新区高翔路526号2幢220室 法定代表人★★★：张跃伟 联系人★★★：单丙烨 电话 传真 客服电话： 网址：

　　（2）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由总经理、投资总监及资深基金经理组成，负责指导基金资产的运作★★、确定基本的投资策略和投资组合的原则。

　　（12）公司建立健全内控制度，督察长★、合规管理部门对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督★★★，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进★★。

　　杨竞霜先生★★★，副总经理、首席信息官★，博士研究生，美国籍。曾任日本恒星股份有限公司软件工程师，高盛集团核心策略部副总裁，瑞银集团信息技术部董事总经理★★，瑞信集团信息技术部董事总经理★，北京大数据研究院常务副院长。2020年1月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司副总经理★★★、首席信息官★。

　　1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18日起全面主持本行工作★，2022年5月19日起任本行党委书记，2022年6月15日起任本行行长★。兼任本行香港上市相关事宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付清算协会副会长★★★、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任★★、中国金融会计学会第六届常务理事、广东省第十四届人大代表★★。

　　注册地址★★，办公地址★：江西省九江市濂溪区长虹大 道619号 住所：江西省九江市濂溪区长虹大道619号 法定代表人★：周时辛 联系人：程科夫 电线 客服电线 网址：

　　33、T日★：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

　　本基金投资于证券市场★★★，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动★，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场★★，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险★、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等等★。本基金投资中小企业私募债券★★，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易★，一般情况下★★，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限★，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共同风险外★，若本基金投资存托凭证的★★，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

　　一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监督，并提出内控提升管理建议。

　　高华女士，监事，法学硕士★，党员。2006年9月至2010年7月任安永华明会计师事务所高级审计师，2010年7月至2011年1月任联想（北京）有限公司流程分析师，2011年1月至2013年11月任银华基金管理有限公司监察稽核部内审主管★★。2013年11月加入嘉实基金管理有限公司★★★，曾任合规管理部稽核组总监，现任人力资源总监。

　　30★★★、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

　　37、《业务规则》：指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则★，由基金管理人和投资人共同遵守

　　孙乐女士★★，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理助理★、副总经理★★、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金融市场部总经理★；无锡分行行长助理、副行长★★；南京分行副行长★★，具有20余年银行从业经验，在风险管理★、信贷管理★★★、公司金融、资产托管等领域有深入的研究和丰富的实务经验。

　　②对内部风险控制制度的持续监督。合规管理部门持续完善★“风险责任授权体系★★★”机制★，组织相关业务部门、岗位共同识别风险点★，界定风险责任人，确保所有识别出的关键风险点均有对应控制措施★，及时防范和化解风险★★★；

　　2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为资产托管部★★，现下设基金券商团队、银保信托团队★★★、养老金团队★★、业务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队★★★、项目支持团队、运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队★，现有员工218人★★。2002年11月★★★，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格★，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行之一，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、保险资金托管★★★、基本养老保险基金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人、私募基金业务外包服务等业务资格★★。

　　注册地址★★，办公地址★：深圳市福田区福田街道福华 一路119号安信金融大厦 住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信 金融大厦 法定代表人：黄炎勋 联系人：彭洁联 电线或 网址：

　　嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1999]5号文批准，于1999年3月25日成立，是中国第一批基金管理公司之一★，是中外合资基金管理公司。公司注册地上海，总部设在北京并设北京、深圳、成都★、杭州、青岛、南京、福州、广州、北京怀柔★★、武汉分公司★★★。

　　注册地址，办公地址：广州市天河区临江大道395 号901室1001室 住所：广州市天河区临江大道395号901室1001 室 法定代表人★★★：陈可可 联系人：郭杏燕 电线 网址：

　　本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1★★★、基金或本基金★：指嘉实稳怡债券型证券投资基金

　　本基金为债券型基金★★，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于中等预期风险/收益的产品。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同、基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

　　基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计★、人力资源管理、资料档案管理、业绩评估考核、合规管理和风险控制★★★、紧急应变等制度★。部门业务规章是对各部门的主要职责★★、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明★★★。

　　在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行★★★，并立即通知基金管理人。

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号2F 注册地址★★：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺 德大厦2层202室 住所★：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大 厦2层202室 法定代表人★★★：樊怀东 联系人：于舒 电话 传真 客服电话★： 网址：

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载★★★、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任★★★。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

　　注册地址，办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新 市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人：王献军 联系人：王昊洋 电线

　　43★、定期定额投资计划★★：指投资人通过有关销售机构提出申请★★★，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　　注册地址，办公地址：上海市徐汇区长乐路989号 45层 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：杨玉成 联系人：王昊洋 电线 网址：

　　本招募说明书是对原《嘉实稳怡债券型证券投资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实★★、准确★、完整。本招募说明书经中国证监会注册★★★，但中国证监会对本基金募集的注册★★，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场 东座 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人★★★：肖海峰 联系人★★★：赵如意 电线 网址：

　　StefanHoops先生，董事，德国籍，毕业于德国拜罗伊特大学（UniversityofBayreuth）★★，获得工商管理学位及经济学博士学位。2003年加入DeutscheBankAG（德意志银行）并担任过债券销售负责人、融资与解决方案负责人★、全球市场部负责人、全球交易银行部负责人、企业银行业务全球负责人等多个职务★。2022年6月起担任DWSGroupGmbH&Co.KGaA首席执行官及总裁部负责人，同时担任DBGroupManagementCommittee（德银集团管理委员会）委员。2023年1月起，担任DWSManagementGmbH（DWS集团）投资部负责人★★。

　　办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国 际金融广场53层 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片 区海基六路70弄1号208-36室 住所★：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海 基六路70弄1号208-36室 法定代表人：李兴春 联系人★★：曹怡晨 电话 传真

　　住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号 法定代表人：霍达 联系人★：业清扬 电话 传线 网址：

　　穆群先生★★，监事★★★，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教★★★，长安信息产业（集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。2001年11月至今任立信投资有限公司财务总监。

　　债券投资决策委员会的成员包括：固收业务首席投资官唐俊先生★★，公司副总经理、机构业务联席首席投资官兼启航解决方案战队负责人程剑先生，嘉实国际资产管理有限公司首席执行官兼首席投资官韩同利先生，投资总监（固收+）胡永青先生，投资总监（纯债）赵国英女士，策略投资总监李曈先生★★、王亚洲先生、林洪钧先生、李卓锴先生，基金经理张文玥女士。

　　办公地址★★★：深圳市南山区滨海大道与后海滨路交汇 处滨海大道3165号五矿金融大厦（18-25层） 注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大 道3165号五矿金融大厦2401 住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道 3165号五矿金融大厦2401 法定代表人：郑宇 联系人：赵晓棋 电线 网址：

　　招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来★★★，招商银行先后进行了三次增资扩股★★，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售★，共发行了24★.2亿H股★★。截至2024年03月31日，本集团总资产115，202.26亿元人民币，高级法下资本充足率18★★.20%★★★，权重法下资本充足率15.01%。

　　公司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人、QDII和特定资产管理业务等资格。

　　3★、本基金管理人承诺加强人员管理★★★，强化职业操守★，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用★★、勤勉尽责★★★，不得将基金资产用于以下投资或活动★★：（1）承销证券；

　　注册地址★★★，办公地址：深圳市福田区莲花街道福新 社区益田路5999号基金大厦19层 住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999 号基金大厦19层 法定代表人★：王德英 联系人：崔丹 电线 网址★★★：

　　27、基金交易账户★：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购★、赎回、转换、转托管及定期定额等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕★★，并获得中国证监会书面确认的日期29★★、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　（5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

　　张金涛先生，价值风格投资总监，硕士研究生★★。曾任中金公司研究部能源组组长★，润晖投资高级副总裁负责能源和原材料等行业的研究和投资。2012年10月加入嘉实基金管理有限公司★★，曾任海外研究组组长★、策略组投资总监。

　　（6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终★，授权控制的主要内容包括：①股东会、董事会★★★、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序★，确保授权制度的贯彻执行；

　　（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离★，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防范的目的。

　　嘉实稳怡债券型证券投资基金（以下简称“本基金★★”）经中国证监会2016年9月30日证监许可[2016]2254号《关于准予嘉实稳怡债券型证券投资基金注册的批复》注册募集。

　　（5）从事内幕交易★、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动★★★。

　　招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,近年来获得业内各类奖项荣誉。2016年5月“托管通”荣获《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；6月荣获《财资》★★“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”、《21世纪经济报道》“2016最佳资产托管银行”。2017年5月荣获《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”★★；“全功能网上托管银行2★★★.0★★”荣获《银行家》2017中国金融创新★★★“十佳金融产品创新奖★★★”。2018年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构★★★”奖★；同月★★★，托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子★★”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届★★★“双提升”金点子方案二等奖★★★；3月荣获《中国基金报》“最佳基金托管银行”奖★；5月荣获国际财经权威媒体《亚洲银行家》★★“中国年度托管银行奖”；12月荣获2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行★”★、★“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖★；6月荣获《财资》★★★“中国最佳托管机构”★★“中国最佳养老金托管机构★”★“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方财富风云榜★★“2019年度最佳托管银行”奖★★★。2020年1月，荣获中央国债登记结算有限责任公司★“2019年度优秀资产托管机构”奖项★；6月荣获《财资》“中国境内最佳托管机构★★★”“最佳公募基金托管机构”★“最佳公募基金行政外包机构★★”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖★“2019年度最佳基金托管银行”奖★。2021年1月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行★”奖项；2021年10月，《证券时报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”★★★；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行★★★”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”奖项；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳理财托管银行”三项大奖★★★；12月荣获《证券时报》★★★“2022年度杰出资产托管银行天玑奖”★；2023年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022年度优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司★★“2022年度优秀托管机构”、全国银行间同业拆借中心★★“2022年度银行间本币市场托管业务市场创新奖”三项大奖★；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖★★“托管创新奖”；2023年9月★★，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（全国性股份行）”；2023年12月，荣获《东方财富风云榜》“2023年度托管银行风云奖”。2024年1月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2023年度优秀资产托管机构”、“2023年度估值业务杰出机构★”、“2023年度债市领军机构”★、“2023年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保险股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙伴★★”奖★★★。

　　①对公司各项制度、业务的合法合规性进行监控核查，确保公司各项制度、业务符合有关法律、行政法规★★★、部门规章及行业监管规则★★★；

　　马丁先生，博士研究生★★★，7年证券从业经历，具有基金从业资格★，中国国籍。曾任国网能源研究院供需所研究员，安信证券研究中心行业分析师★★。2020年9月加入嘉实基金管理有限公司，历任固定收益研究部研究员★、固收与配置组债券投资经理助理★★★。2022年7月12日至2024年7月5日任嘉实稳盛债券型证券投资基金基金经理。2025年2月6日至今任嘉实稳怡债券型证券投资基金基金经理。

　　注册地址，办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二 南街18-2号B座601 住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B 座601 法定代表人★：朱荣晖 联系人：庞文静 电话： 客服电话： 网址★★：

　　①各岗位职责明确★★★，有详细的岗位说明书和业务流程★，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守★★，在授权范围内承担责任；

　　4★★★、基金合同或《基金合同》★：指《嘉实稳怡债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　　办公地址★：深圳市南山区蛇口街道后海滨路与海德 三道交汇处航天科技广场A座17楼1704室 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋 201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEOWEEHOWE 联系人：叶健 电话 传真 客服电话： 网址★★★：

　　公司内部控制制度由内部控制大纲★★★、基本管理制度、部门业务规章等部分组成★★★。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽★★★。

　　投资者应当通过本基金管理人或非直销销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按1★★★.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征★★★。投资者按1★.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元★★★、从而遭受损失的风险★。

　　办公地址★：北京市西城区金融大街33号通泰大厦 B座8层 注册地址★：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼 268室 住所★：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268 室 法定代表人★★：毛淮平 联系人★★：仲秋玥 电话 传真 客服电话： 网址：

　　招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕22年的专业能力和创新精神，推出★★“招商银行托管+”服务品牌，以★★★“践行价值银行战略，致力于成为服务更佳、科技更强★★、协同更好的客户首选全球托管银行★”品牌愿景为指引，以“值得信赖的专家、贴心服务的管家、让价值持续增加★★★、客户的体验更佳”的“4+目标”★，以创新的“服务产品化★★”为方法论，全方位助力资管机构实现可持续的高质量发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”★★★“大观投研”“见微数据★”三个服务子品牌，不断创新托管系统★、服务和产品★：在业内率先推出★“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6S”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划★★、第一只FOF★★、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账★★、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产★★★、第一单TOT保管★，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。

　　（7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度★★★，基金资产与公司自有资产★★★、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确和完整地反映基金资产的状况。

　　姚志鹏先生★★★，副总经理，硕士研究生★★。2011年加入嘉实基金管理有限公司，曾任股票研究部研究员、基金经理、成长风格投资总监兼权益投资部总监，现任公司副总经理★、股票投研首席投资官★★。

　　（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立★；（4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立★。

　　注册地址，办公地址★★：深圳市福田区深南大道7088 号 住所★★：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：缪建民 联系人：季平伟 电线 传线 客服电线 网址：

　　李明先生★★，财务总监★★，大学本科★★。曾任职于北京商品交易所、首创证券经纪有限责任公司★。2000年12月至今任嘉实基金管理有限公司首席财务官★★★。

　　注册地址★★★，办公地址：福建省福州市湖东路268号 住所：福建省福州市湖东路268号 法定代表人★★★：杨华辉 联系人★：乔琳雪 电线 网址：

　　办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 注册地址★★：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724 室 住所★★★：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 法定代表人：汪静波 联系人★：张裕 电话 传真 客服电话：

　　办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10号五层5122室 住所★：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号 五层5122室 法定代表人★：武建华 联系人：侯艳红 电话 传真 客服电话： 网址：

　　（2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制★★，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则★，高效、严谨的业务执行系统，以及健全★★、有效的内部监督和反馈系统。

　　三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

　　办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩 金融广场 注册地址：上海市黄浦区广东路689号 住所★：上海市黄浦区广东路689号 法定代表人★：周杰 联系人：张家瑞 电话 传线或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：

　　44★、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

　　52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）媒介53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见★、不能避免且不能克服的客观事件54★★、基金产品资料概要★：指《嘉实稳怡债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

　　程剑先生，副总经理，硕士研究生★★。2006年7月至2022年4月，历任海通证券股份有限公司固定收益部业务员、研究策略部经理及固定收益部总经理助理、副总经理。2022年 4月加入嘉实基金管理有限公司★，现任公司副总经理★★★、机构业务联席首席投资官兼启航解决方案战队负责人。

　　6号3号楼 住所：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表人：景在伦 联系人★★★：徐伟静 电线(全国) 网址：

　　35、开放日：指为投资人办理基金份额申购★★★、赎回或其他业务的工作日36、开放时间★：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　24★、登记业务：指基金登记、存管★★、过户、清算和结算业务★，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记★、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

　　46、基金收益★★：指基金投资所得红利★★★、股息、债券利息★★★、买卖证券价差★★、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　　本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产★★★，但不保证本基金一定盈利★★，也不保证最低收益★★★。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

　　39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　类承曜先生★★★，独立董事，党员，中国人民大学财政金融学院财政系专业毕业，经济学博士。现任中国人民大学财政金融学院金融学教授、博士生导师、中债研究所所长，兼任InternationalJournalofInnovationandEntrepreneurship中方副主编、《投资研究》编委会委员等职。2020年受聘为财政部财政风险研究专家工作室专家★★。现兼任北汽财务公司独立董事、余姚农商行独立董事、中华联合人寿保险监事。

　　办公地址：上海市静安区南京西路768号 注册地址★：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人：贺青 联系人：黄博铭 电话 传线 网址：

　　中诚信托有限责任公司40%★★★，DWSInvestmentsSingaporeLimited30%，立 信投资有限责任公司30%★。

　　42★★、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　注册地址★★，办公地址★：观山湖区长岭北路中天·会 展城B区金融商务区东区1-6栋 住所：观山湖区长岭北路中天·会展城B区金融 商务区东区1-6栋 法定代表人：张正海 联系人：弋利佳 电线 网址★★★：

　　韩家乐先生，董事★，清华大学经济管理学院工业企业管理专业★★★，硕士研究生★。1990年2月至2000年5月任海问证券投资咨询有限公司总经理。1994年至今任北京德恒有限责任公司总经理，2001年11月至今任立信投资有限责任公司董事长★★★，2004年至今任陕西秦明电子（集团）有限公司董事长★，2013年至今任麦克传感器股份有限公司董事长★★。

　　（6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人★★★，对本部门业务范围内的风险负有管控及时报告的义务★★。

　　（1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能★★★，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益★。

　　（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

　　（1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设风控与内审委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况★★★，充分发挥独立董事监督职能★★★，保护投资者利益和公司合法权益。

　　2014年5月加入嘉实基金管理有限公司，曾任机构投资部投资经理、策略组投资总监。

　　（11）制订切实有效的应急应变措施★★，建立危机处理机制和程序★，对发生严重影响基金份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理。

　　办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号7楼 注册地址：成都市青羊区东城根上街95号 住所：成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人★：冉云 联系人：郭元媛 电线 网址：

　　11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12★★、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　胡永青先生★★，投资总监（固收+），硕士研究生。曾任天安保险固定收益组合经理，信诚基金投资经理，国泰基金固定收益部总监助理、基金经理★。2013年11月加入嘉实基金管理有限公司，曾任策略组组长。

　　办公地址★★：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富 中心A座46层 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号 楼3层307 住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3 层307 法定代表人★★★：杨健 联系人★★★：李海燕 电话 传真 客服电话★★： 网址：

　　办公地址★★：深圳市福田区福华一路125号国信金融 大厦 注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦 十六层至二十六层 住所★★：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六 层至二十六层 法定代表人：张纳沙 联系人★★：李颖 电线 网址★★★：

　　（7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念★★，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围★★★，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任★，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告★★★、反馈的义务。

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼402 室 注册地址★★：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8号402室 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号 402室 法定代表人★：巩巧丽 联系人★：秦琼 电话 传线 网址★：

　　王良先生★★★，本行党委书记、执行董事★★、行长。中国人民大学经济学硕士，高级经济师。

　　办公地址：北京东城区朝内大街2号凯恒中心B 座16层 注册地址★★：北京市朝阳区安立路66号4号楼 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人：王常青 联系人★★：谢欣然 电话 客服电话 网址★★★：

　　（5）成本效益原则★：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购★、赎回、转换和登记事宜；

　　办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广 场（二期）北座13层1303-1305室、14层 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越 时代广场（二期）北座13层1301-1305、14层 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代 广场（二期）北座13层1301-1305、14层 法定代表人：张皓 联系人：梁美娜 传真 客服电话★★： 网址：

　　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的★，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则★★，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制★★★，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查★★。

　　注册地址，办公地址：中国福建省福州市台江区江 滨中大道398号兴业银行大厦 住所：中国福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦 法定代表人：吕家进 联系人★★★：卞晸煜 电线 传线 客服电线 网址★★：

　　（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个人泄露。

　　归凯先生，成长风格投资总监★，硕士研究生★。曾任国都证券研究所研究员、投资经理★。

　　办公地址★★：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 注册地址★★★：西藏自治区市柳梧新区国际总部城 10栋楼 住所★★★：西藏自治区市柳梧新区国际总部城10 栋楼 法定代表人：戴彦 联系人：陈亚男 电话 传线 网址★：

　　二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团队★★★，负责部门内部风险预防和控制★★，及时发现内部控制缺陷★★，提出整改方案，跟踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。

　　（3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长及相关总监组成★，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。

　　47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资产的价值总和

　　王静雯女士，董事★★，毕业于明尼苏达大学（UniversityofMinnesota）★，获得数学与精算硕士学位★★。曾于安永会计师事务所（ERNST&YOUNG）担任精算咨询集团高级顾问；于美世集团（MERCER）担任首席咨询顾问，退休、风险和金融业务的合伙人兼亚洲主管★；于花旗集团（CITIGROUP）担任董事总经理兼亚太区养老金、全球市场与证券服务主管；于东方汇理香港公司（AmundiHongKongLimited）担任董事总经理兼北亚机构业务主管；于东方汇理美国（AmundiUS）担任资深董事总经理兼美国机构业务主管。于2021年9月加入德意志投资香港有限公司（DWSInvestmentsHongKongLimited）担任DWSGroup董事总经理兼亚太区客户主管，现任DWSGroup亚太区负责人兼亚太区客户主管。

　　办公地址：上海浦东新区银城中路488号603室 注册地址★★：上海市闸北区广中西路1207号306室 住所★：上海市闸北区广中西路1207号306室 法定代表人：郑新林 联系人★：吴卫东 电话 传真 客服电话 网址：

　　张敏女士，副总经理★，博士研究生。2010年3月加入嘉实基金管理有限公司，历任风险管理部副总监、总监、首席风险官★★，现任公司副总经理、养老首席投资官★。

　　截至2024年03月31日，招商银行股份有限公司累计托管1432只证券投资基金★★★。

　　（9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完整★★★。积极维护信息沟通渠道的畅通★★，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明确的报告途径★。

　　郭松先生，督察长★★，硕士研究生。曾任职于国家外汇管理局、中汇储投资有限责任公司、国新国际投资有限公司。2019年12月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司督察长★★★。

　　（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露线）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制体系和内部控制制度★★★。

　　20、投资人或投资者：指个人投资者★、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号HALO广场一期四层12-13室 注册地址★★★：深圳市罗湖区宝安北路笋岗仓库区笋岗 3号仓库整栋(HALO广场一期)4层12-13室 住所：深圳市罗湖区宝安北路笋岗仓库区笋岗3号 仓库整栋(HALO广场一期)4层12-13室 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话 传真 客服电话★★★： 网址：

　　胡永青先生，管理时间为2017年6月21日至2019年9月24日；曲扬女士★★，管理时间为2017年6月21日至2019年11月2日；王亚洲先生★★★，管理时间为2017年10月17日至2021年8月26日；赖礼辉先生，管理时间为2021年8月26日至2022年9月20日；林洪钧先生★★★，管理时间为2022年4月6日至2025年2月6日★★；左勇先生，管理时间为2022年10月27日至2025年2月6日★。

　　公司确立★★★“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技术和手段，进行内部控制和风险管理★。

　　罗丽丽女士，监事★，经济学硕士。2000年7月至2004年8月任北京兆维科技股份有限公司证券事务代表，2004年9月至2006年1月任平泰人寿保险股份有限公司（筹）法律事务主管，2006年2月至2007年10月任上海浦东发展银行北京分行法务经理，2007年10月至2010年12月任工银瑞信基金管理有限公司法律合规经理★★。2010年12月加入嘉实基金管理有限公司,曾任稽核部执行总监★、基金运营部总监★★，现任财务部总监。

　　《嘉实稳怡债券型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称★★“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称★★★“《基金法》★”）★★、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）★★★、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称★★★“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称★“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第5号》等有关法律法规以及《嘉实稳怡债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同★★”）编写。

　　（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性★★★、内部控制执行的有效性★。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险，且设计的风险应对措施适当★★★。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行★★★。

　　注册地址，办公地址：江苏省南京市中华路26号 住所★★：江苏省南京市中华路26号 法定代表人：夏平 联系人：张洪玮 电话 传线 网址：

　　办公地址★★★：中国广东省深圳市深南东路5047号 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号 住所：深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人★：谢永林 联系人：张青 电线 网址★★：

　　为加强内部控制★，防范和化解风险，促进公司诚信★、合法、有效经营★★，保障基金份额持有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司已建立健全内部控制体系和内部控制制度。

　　办公地址★★：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦 1206 注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206 住所：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206 法定代表人：彭浩 联系人：孔安琪

　　证券投资基金（以下简称★“基金★★”）是一种长期投资工具★★，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具★★，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益★★，也可能承担基金投资所带来的损失。

　　经雷先生★★★，董事★，总经理，美国佩斯大学金融学和财会专业毕业，双学士，特许金融分析师（CFA）。1994年6月至2008年5月任AIGGlobalInvestmentCorp高级投资分析师、副总裁★；2008年5月至2013年9月任友邦中国区资产管理中心首席投资总监、副总裁。2013年10月加入嘉实基金管理有限公司★，2013年10月至2018年3月任公司首席投资官（固收/机构）★，2018年3月至今任公司总经理。

　　注册地址★★★，办公地址★★★：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人：陆华裕 联系人★★：胡技勋 电线 传线 客服电线 网址：

　　（1）完善的制度建设★。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会计核算、资金清算★、岗位管理★★、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度★★★，建立了三层制度体系★★，即：基本规定★★、业务管理办法和业务操作规程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求★★，保证资产托管业务科学化★、制度化、规范化运作。

　　（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益★；（3）不违反现行有效的有关法律法规★、规章★★★、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息★★；

　　办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路746号爱建金融 大厦1106室 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13 室 住所★：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室 法定代表人★：马金 联系人★★：叶伟文 电话 客服电话★★★：

　　（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要★★★，并能够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规★★、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

　　38、认购：指在基金募集期内★★★，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　注册地址，办公地址★：天津市南开区南门外大街与 服装街交口悦府广场1号楼1708室 住所★★★：天津市南开区南门外大街与服装街交口悦府 广场1号楼1708室 法定代表人★★：陈峣 联系人：侯国治 电话 客服电话： 网址：

　　办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2 楼 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单 元 住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元 法定代表人★★★：杨文斌 联系人：张茹 电话 传线 网址：

　　（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门★★★。

　　注册地址★★，办公地址：山东省青岛市市北区龙城路 31号卓越世纪中心1号楼5006户 住所★★★：山东省青岛市市北区龙城路31号卓越世纪 中心1号楼5006户 法定代表人：李赛 联系人★★★：李慧慧 初阳 电线 网址★：

　　②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡★★★。

　　13★★★、《流动性风险管理规定》★★★：指中国证监会2017年8月31日颁布★★★、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

　　本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后★，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担★。

　　6★★★、招募说明书：指《嘉实稳怡债券型证券投资基金招募说明书》及其更新7、基金份额发售公告：指《嘉实稳怡债券型证券投资基金基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律★★、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定★★★、决议★、通知等以及颁布机关对其不时做出的修订

　　15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局等对银行业金融机构进行监督和管理的机构

　　本基金基金合同于2017年6月21日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金。

　　注册地址★★，办公地址★★★：四川省南充市顺庆区滨江中 路一段97号26栋 住所★★：四川省南充市顺庆区滨江中路一段97号26 栋 法定代表人：黄毅 联系人：樊海波 电话 传线 网址：

　　④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权★★★。

　　（5）人力资源控制★★。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效地进行人力资源管理。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写★，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准★。基金合同的当事人包括基金管理人★、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件★★★。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利★★、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务★★，应详细查阅基金合同★。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定★★★，对基金投资范围★★、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。

　　招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度★，坚持守法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全★★；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度★，确保托管业务信息真实、准确★、完整、及时★★★；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善★★。

　　安国勇先生，董事长，博士研究生，党员。曾任中国人民财产保险股份有限公司船舶货运保险部总经理★，华夏银行副行长（挂职），中国人保资产管理有限公司党委委员、副总裁。现任中诚信托有限责任公司党委书记★★★、总裁。

　　赵国英女士★，投资总监（纯债），硕士研究生★。曾任天安保险债券交易员，兴业银行资金营运中心债券交易员★★，美国银行上海分行环球金融市场部副总裁★★，中欧基金策略组负责人、基金经理。2020年8月加入嘉实基金管理有限公司。

　　注册地址★★，办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1号都市之门B座5层 住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B 座5层 法定代表人★：李刚 联系人★★★：张蕊 传线 网址★★★：

　　洪流先生★★★，平衡风格投资总监，硕士研究生★★。曾任新疆金新信托证券管理总部信息研究部经理★★★，德恒证券信息研究中心副总经理★★、经纪业务管理部副总经理，兴业证券研究发展中心高级研究员、理财服务中心首席理财分析师，上海证券资产管理分公司客户资产管理部副总监，圆信永丰基金首席投资官★。2019年2月加入嘉实基金管理有限公司，曾任上海GARP投资策略组投资总监。

　　（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及业务流程等方面相互制约★、相互监督，同时兼顾运营效率。

　　（2）业务信息风险控制★★★。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问★★。

　　根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，本次更新招募说明书更新了基金经理、审计基金财产的会计师事务所相关信息，涉及“三、基金管理人”★、“五★、相关服务机构”章节。

　　5★、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实稳怡债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　办公地址：上海市黄浦区老太平弄88号A、B单 元 注册地址★★★：上海市黄浦区中山南路100号7层05 单元 住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 法定代表人：弭洪军 联系人★★：茅旦青 电话 传真 客服电话： 网址★：

　　17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18★、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

　　办公地址：上海市浦东新区博成路1306号B栋 注册地址★：上海市中山东一路12号 住所★★★：上海市中山东一路12号

　　办公地址：中国广东省深圳市深南东路3038号 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路3038号 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路3038号 法定代表人★★：李光安 联系人★★★：常志勇 电话 传线(深圳) 网址：

　　1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规★★、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

　　（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上★★★，关注重要托管业务重要事项和高风险环节。

　　（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全★★★。

　　办公地址★★：深圳市福田区中心三路8号中信证券大 厦★;北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广 场（二期）北座 住所★★：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场 （二期）北座 法定代表人★★：张佑君 联系人：王一通 电线 网址：

　　③督察长按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告公司经营管理的合法合规情况和合规管理工作开展情况。