梁望南，董事，学士★。现任北京京国瑞股权投资基金管理有限公司法定代表人★★、董事★★★、总经理。曾在北京国有资本运营管理有限公司、北京市国有资产监督管理委员会★、北京粮食集团等单位工作★。兼任：第一创业证券股份有限公司董事★，北京京国瑞投资管理有限公司董事，北京京国益投资管理有限公司执行董事兼法定代表人、总经理，北京外企人力资源服务有限公司监事★，瑞合致新（北京）企业管理中心（有限合伙）执行事务合伙人委派代表★★★，北京国瑞中鑫股权投资基金（有限合伙）执行事务合伙人委派代表，北京亦庄京国瑞股权投资基金（有限合伙）执行事务合伙人委派代表。

　　（一）基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度★★，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

　　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功★★★，而仅代表销售机构已经接收到申购、赎回申请★。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

　　发生上述第2、3★、4、6★★、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停基金投资者的申购申请时★★，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的★，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时★★★，基金管理人应及时恢复申购业务的办理★，且开放期按暂停申购的期间相应顺延。

　　4、防火墙原则★★。公司管理的基金财产★★、公司固有财产以及其他资产的运作必须分离，基金投资研究★★、决策★、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离，以达到风险防范的目的★★。

　　基金管理人可在法律法规允许的情况下★★★，对上述原则进行调整★★★。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

　　杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生2018年1月至2019年3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年5月至2018年1月，任中信银行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月★，任中信银行机构业务部总经理助理★★；1996年7月至2013年4月，就职于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理★、贸易金融部总经理。

　　本基金将重点关注同业存单的参考收益率、流动性（日均成交量、发行规模）和期限结构，结合对未来利率走势的判断（经济景气度★★★、季节性因素和货币政策变动），进行投资决策★。

　　31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购★、申购★★★、赎回★★★、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况的账户

　　23、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集★、且募集资金中发起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的开放式基金

　　当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告★。

　　21★、投资人、投资者：指个人投资者★、机构投资者★★、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称★★★。本基金不向个人投资者公开销售

　　（1）基金运营业务控制：包括建立基金会计与公司会计间的隔离制度、清算交割和会计核算流程★★、产品账户设立与核算★、估值方法与估值程序、与托管行的互相监督★★★、信息披露规则等；

　　2、公司经营管理层设立投资决策委员会和风险控制委员会。投资决策委员会的职责为确立公司所管理基金的投资策略★、投资计划、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划★；审定基金投资组合方案；审批或协调与投资管理有关的其他重要事项；风险控制委员会的职责为拟订风险基本管理制度，确定具体风险控制指标和监控管理办法对公司证券投资和基金运作的过程和程序进行监控和评估，讨论重大决策风险以及检查风险管理状况，并就公司的风险状况向董事会审计委员会汇报。

　　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间★★。

　　4、信息沟通是指公司建立完善的信息报告系统★，确保获得真实★★★、及时、完整的经营信息，并在内部进行沟通，每个员工应当清楚自己在内控中的职责，经营管理层应当及时了解内部控制中存在的问题。

　　即：投资者投资5万元申购本基金基金份额★★，假设申购当日基金份额净值为1★.0500元★★★，则其可得到47,241★.11份基金份额。

　　34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间★★★，最长不得超过3个月

　　谢志斌先生，中信银行副行长★，分管托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长）★，中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员★。此前★★★，谢先生在中国出口信用保险公司历任人力资源部总经理助理、副总经理、总经理（党委组织部部长助理★、副部长、部长），深圳分公司党委书记★，河北省分公司负责人★★★、党委书记、总经理。谢先生毕业于中国人民大学★★，获经济学博士学位，高级经济师★★。

　　（2）例★★：假定某投资者在同一个开放期申购又赎回1,000★,000.00份基金份额★★★，持有期限20天，该日基金份额净值为1.2500元★，则其获得的净赎回金额计算如下★★： 赎回金额=1,000★★★,000★★★.00×1★★.2500=1★★,250,000.00元

　　基金合同生效之日起满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同应当终止★★★，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

　　本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为提升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能面临被处置的风险，因处置价格★★、数量★、时间等的不确定★，可能会给基金资产造成损失。

　　3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益★； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　　3★★、如发生暂停的时间超过1日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时★★，基金管理人应根据《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值★。

　　5★★★、基金管理人可在法律法规允许的情况下★★，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告★★★。

　　1★、公司章程是公司管理制度的基本原则★，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理制度是制定各项制度的基础和前提。

　　本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，除下述第（3）项情形外，基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请★，如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金资产净值造成较动的★★，基金管理人可对赎回款项进行延缓支付★★，但不得超过20个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。

　　2★★、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

　　本基金代销机构信息请详见基金管理人官网公示的本基金销售机构列表★★★。基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构★，并在基金管理人网站公示。

　　曾在汇丰中华证券投资信托股份有限公司任基金经理。兼任：国泰私募股权股份有限公司董事★★★，国泰人寿慈善基金会董事★★★，台湾证券投资信托暨顾问商业同业公会理事★，国泰世华银行文教基金会董事。

　　本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金★★★，高于货币市场基金★★★。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑自身的风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险★★。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则★，在投资者作出投资决策后★，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责★。

　　27、销售机构：指北京京管泰富基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

　　4、适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和市场条件等外部环境的变化，以及公司经营战略、经营方针★、经营理念等内部环境的变化进行及时的修改或完善★。

　　54、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息以及其他收入★，因运用基金财产带来的成本和费用的节约计入收益 55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券★★、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　　京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金★★★”）经2023年11月29日中国证券监督管理委员会（以下简称★★★“中国证监会”）证监许可〔2023〕2703号文准予募集注册。本基金基金合同已于2023年12月26日正式生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理。

　　（五）当发生大额申购或赎回情形时★，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门★★★、自律规则的规定。

　　7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况发生导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

　　1★★★、发生上述暂停申购或赎回情况的★★★，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。

　　42、开放日★：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的债券（包括国债★、地方政府债★★★、金融债★★、公司债、企业债★★、中期票据、短期融资券、超短期融资券★、公开发行的次级债）、资产支持证券、债券回购★★★、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定★。

　　1、本基金对基金份额收取赎回费，在投资者赎回基金份额时收取★。基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长★，所适用的赎回费率越低。本基金基金份额的赎回费率具体如下：

　　（三）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守★★★，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 1、越权或违规经营；

　　6★★★、泄漏因职务便利获取的未公开信息★★、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动★★；

　　本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好★★，预测收益率期限结构的变化形态★，从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等★★，在长期★★、中期和短期债券间进行动态调整★★★，从而达到预期收益最大化的目的。

　　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金管理人在其网站列明★★★。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构★，并在基金管理人网站公示★★★。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回★★★。

　　（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%★★★；但因开放期流动性需要★★，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前1个月★★★、开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；

　　（三）对所管理的不同基金财产分别管理★★★、分别记账★★★，进行证券投资； （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　1、健全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门、机构和各级岗位★★，并渗透到各项业务过程，涵盖决策★★、执行★★、监督、反馈等各个经营环节★★。

　　1★★、控制环境是构成公司内部控制的基础★，包括内控文化、公司治理结构、组织结构等内容。

　　本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性★、市场风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势★★，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。

　　20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

　　2、有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

　　（三）本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位★★，小数点后第5位四舍五入★，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

　　45★、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　（2）法律合规控制：包括规定公司合法合规制度的检查和评估★★★、内控制度执行情况的核查、施行合同管理和法律性文件审查制度等；

　　（7）风险管理控制：包括投资业绩归因分析、投资组合绩效评估、运作风险识别及评估及定期通报与汇报制度等。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时★★★，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节★。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识★，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能面临损失。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　张锡，董事，硕士。现任国泰证券投资信托股份有限公司董事长★。曾在群益证券投资信托股份有限公司★★、安泰证券投资信托股份有限公司等单位工作。兼任★：国泰私募股权股份有限公司董事长，台湾证券投资信托暨顾问商业同业公会监事，台湾退休基金协会常务理事，北京京管泰富资产管理有限公司董事，基富通证券股份有限公司董事，矿工儿子教育基金会董事★，财团法人喜憨儿社会福利基金会董事★，财团法人金融法制暨犯罪防制中心董事★★★，私募股权公会常务理事，台湾永续金融及企业影响力协会理事。

　　2、申购份额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位★，由此产生的收益或损失由基金财产承担★。

　　如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》★、《信息披露办法》★★、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。

　　1、“未知价★★★”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算★；

　　（3）监察稽核控制：包括制定公司监察稽核制度★★、设立独立的法律合规部★★★、制定清楚的职权范围、强化内部检查制度和报告制度★，及时了解监管动态和要求等★★★；

　　2★、风险是指公司经营活动不能达到内部控制目标的可能性★★★。风险评估就是确定公司经营管理的哪些方面会偏离内部控制的目标，其实质是确定关键控制点★。

　　张丽，督察长，硕士。曾在国金基金管理有限公司先后担任监察稽核部法律顾问★、监察稽核部副总经理★、监察稽核部总经理、督察长等职务。兼任★：北京京管泰富资产管理有限公司董事★。

　　公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估★、控制措施、信息沟通★、内部监控完善★。

　　基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

　　3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受基金投资人的申购申请★。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金投资人的申购申请。

　　本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务★★。本基金每个开放期不少于5个工作日，并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期前2日进行公告。

　　中信银行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一★★★，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行★★★，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，中信银行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H 股同步上市。

　　4、部门业务规章是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置★、岗位责任、操作规程等内容的具体说明★★，将内部控制落实到每个岗位、每个员工和每道程序。

　　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

　　在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

　　5★★★、托管协议★★★：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　8★★★、基金份额发售公告★★：指《京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

　　中信银行依托中信集团“金融+实业”综合禀赋优势★，以全面建设“四有”银行★、跨入世界一流银行竞争前列为发展愿景，坚持“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规★★★”★★★，以客户为中心，通过实施“五个领先”银行战略★★，打造有特色★★、差异化的中信金融服务模式★★，向企业客户、机构客户和同业客户提供公司银行业务★★、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案★★★；向个人客户提供财富管理业务、私人银行业务★★★、个人信贷业务、信用卡业务★★、养老金融业务、出国金融业务等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构、同业及个人客户的综合金融服务需求。

　　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时★★，基金管理人可延缓支付赎回款项或暂停接受基金投资人的赎回申请。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的★★，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金投资人的赎回申请。

　　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）★★，在正常情况下★，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请★，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功★★★，则申购款项退还给投资人★★。

　　发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案★★★，已确认的赎回申请★，基金管理人应足额支付★★★；如暂时不能足额支付★★，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付★。在暂停赎回的情况消除时★★★，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延★★★。

　　币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势★★、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平★★★，结合定量分析方法★★★，确定资产在非信用类固定收益类证券和信用类固定收益类证券之间的配置比例★★★。同时国际利来官网，根据市场利率的水平和本基金封闭期剩余期限★，确定采取持有到期投资策略的债券配置比例。

　　开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下★，将主要投资于高流动性的投资品种。

　　投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

　　资产支持类证券的定价受市场利率★、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，对资产支持证券的交易结构风险★★、信用风险、提前偿还风险和利率风险等因素进行评估，在严格控制信用风险暴露程度的前提下★，通过信用研究和流动性管理★★★，审慎投资资产支持类证券资产。

　　7、基金产品资料概要：指《京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性★、准确性★、完整性承担法律责任★★★。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息★★★，或对本招募说明书作任何解释或者说明★。

　　公司遵守国家有关法律法规★，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取相应的控制措施★★★。对公司的前线业务、中线业务和后线业务均采取了全面的控制★，主要内容包括★★★：

　　郭川，董事长★★，硕士★。现任北京国有资本运营管理有限公司党委副书记★、董事、总经理★，曾在北京北辰实业集团公司、北京北辰实业股份有限公司等单位工作。兼任★★：华润医药集团有限公司董事，北京京国瑞投资管理有限公司董事长、法定代表人、总经理。

　　39、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作★、封闭期与封闭期之间定期开放的运作模式

　　59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票★★、资产支持证券★、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

　　6★★、从事内幕交易★、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、法律★、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

　　《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的★★★，基金管理人应当在定期报告中予以披露★★★；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案★★★，如持续运作★★、转换运作方式★★、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会★★★。

　　（4）市场营销业务控制：包括建立渠道销售管理、机构销售管理、市场推广与媒体关系维护★★、投资者服务等制度★★。

　　（6）信息披露控制★★★：包括建立完整的信息披露制度★、界定信息披露的主要内容★★、设立专门的负责人、界定岗位职责、禁止披露内幕信息、持续检查与评价制度等★★；

　　41、开放期★：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期★★，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日，并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期前2日进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务★★★，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准

　　3★★★、公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险管理制度、投资管理制度、财务管理制度★、基金会计制度、监察稽核制度、信息披露制度、信息技术管理制度★、紧急情况处理制度★★、财务管理制度★★★、资料档案管理制度等。

　　3★★★、证券交易所交易时间非正常停市★★，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

　　5★★★、相互制约原则★★★。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡，消除内部控制中的盲点。

　　3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密★★、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

　　2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益；

　　久期配置是根据对宏观经济数据★、金融市场运行特点等各方面因素的分析确定组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效地控制整体资产风险。本基金将通过全面研究和分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求状况变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向的研判，从而预测出金融市场利率水平变动趋势。当预测利率上升时★★★，适当缩短投资组合的目标久期★★，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。

　　基金托管人根据《基金法》★★、《运作办法》、《信息披露办法》★、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算★★、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。

　　基金合同生效后★，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

　　本基金为发起式基金★，基金合同生效之日起三年后的对应日★★★，若基金规模低于2亿元人民币的，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限★。

　　44★★、《业务规则》★★★：指北京京管泰富基金管理有限责任公司《开放式基金业务规则》及不时做出的修订★，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则★★，由基金管理人和投资人共同遵守

　　本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日★★。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所★★、深圳证券交易所★、北京证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规★、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购★、赎回时除外★★★。封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，亦不可上市交易。

　　32★★、基金合同生效日★★★：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

　　本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用★。

　　1★★、保证公司所有业务活动符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念。

　　1、本基金采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体如下

　　4、基金合同或《基金合同》：指《京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　　25★★★、发起资金提供方★：以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年的基金管理人的股东★★、基金管理人★★★、基金管理人高级管理人员或者基金经理等人员

　　48★★★、摆动定价机制：指开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式★，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

　　3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限★，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告★★★。

　　基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

　　刘文超，现在公司固定收益投资部工作。清华大学金融硕士。曾在华安财保资产管理有限责任公司固定收益部先后任研究员★★、投资经理；在东证融汇证券资产管理有限公司固定收益总部任投资经理；在汇泉基金管理有限公司固定收益投资部任总监、基金经理。自2025年1月23日起担任本基金基金经理。

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集★，并经中国证监会2023年11月29日证监许可〔2023〕2703号文注册★★。本基金于2023年12月25日面向符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者★、发起资金提供方、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人公开发售，共募集4,009,998,000★.00份，有效认购户数为3户。

　　60、侧袋机制★：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待★★★，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间★★，原有账户称为主袋账户★★★，专门账户称为侧袋账户

　　该策略是指在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所获得的资金投资于债券，利用杠杆放大债券投资的收益。

　　2、延缓支付赎回款项★★：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎回款项，当日按比例办理的赎回份额不得低于前一日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付，但延缓支付的期限不得超过20个工作日，并在规定媒介上予以公告★。

　　公司制定了合理★★★、完备★、有效并易于执行的内控制度体系，公司内控制度体系由不同层面的制度构成，按照其效力大小分为四个层面★★★：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。

　　2、赎回金额的计算按四舍五入方法★★★，保留至小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担★。

　　8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限的。

　　28★、登记业务★：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理★、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算★★★、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29★★、登记机构★：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为北京京管泰富基金管理有限责任公司或接受北京京管泰富基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确★★、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册★★，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

　　18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19★、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人★★★、社会团体或非法人组织

　　47★、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　《京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称★★★“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》★★”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）★★★、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）★★、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称★“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称★“基金合同★★”）编写★★。

　　4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时★★★，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限★★★、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

　　在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项★★★：

　　24、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或者基金经理等人员（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金的基金经理，下同）的资金

　　强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行★★★；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益★★★。

　　本招募说明书中★，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义★： 1★★、基金或本基金★★：指京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金

　　9★★、法律法规★：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规★、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议★★★、通知等 10、《基金法》★★★：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过★★★，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订★，自2013年6月1日起实施的★★★，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　在基金开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日★★★，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当程序★★★，可以适当延迟计算或公告。

　　截至2023年末，中信银行在国内153个大中城市设有1★★,451家营业网点★★，在境内外下设中信国际金融控股有限公司★★、信银（香港）投资有限公司★★★、中信金融租赁有限公司、信银理财有限责任公司★★、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。其中★★，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）在香港★、澳门、纽约★、洛杉矶★、新加坡和中国内地设有31家营业网点和2家商务理财中心。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为中信银行全资理财子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司联合发起设立的国内首家独立法人直销银行★★。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1家私人银行中心。

　　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

　　朱瑜，总经理兼财务总监，硕士。曾在国开证券股份有限公司经纪业务部任副总经理★★★；曾在国家开发银行任业务经理、国家开发银行山西省分行客户二处任客户经理。兼任★★★：北京京管泰富资产管理有限公司董事长。

　　3、公司设立独立的督察长，负责对公司各项业务（含决策程序和运作流程）的合法合规性及公司内部控制制度（含管理制度）的健全有效性进行监察、稽核★★★，保证公司的各项规章制度和业务的发展符合法律、行政法规、中国证监会的规定★★★、公司相关制度和章程★★★，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，定期向中国证监会报送监察稽核报告。督察长有权参加或列席有关会议，调查档案资料★★，及时报告违规行为或事件★★，并有权根据公司相关制度和相关细则，提请和督促公司管理层和相关部门纠错防弊、堵塞漏洞。

　　1★、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

　　（4）信息技术系统控制：包括根据有关要求建立信息技术系统管理规章、手册和风控制度★★★、建立信息安全、人员备份、授权制度、事故防范与灾备处理★★、系统维护制度等★★；

　　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人★、法人或非法人组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料★★★，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

　　46、申购：指基金合同生效后的开放期内★★★，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务★，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延★★★，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。

　　曹冬梅，董事★★，学士。现任北京国有资本运营管理有限公司财务管理部总经理。曾在京煤集团工作。兼任：北京国管众益投资管理有限公司监事、财务负责人★★★，北京国谊医院有限公司监事，北京科技创新投资管理有限公司监事，Beijing State-owned Capital Operation and Management Sino-German Investment and Operation Limited董事，大和证券（中国）有限责任公司董事★。

　　公司的内部控制由宏观控制和微观控制两个层次构成。宏观控制是公司董事会及其下属的专门委员会和经营管理层从公司内控文化建设、治理机构设计、总体风险识别★★、内控制度完善等角度对整体经营活动的控制★；微观控制则是在宏观控制之下★，在公司经营管理层的领导下★★，由各级组织从业务控制和组织控制两个相互交叉的方面对公司日常经营活动进行管理和控制。从业务的角度划分，公司的内部控制可分为前线业务控制、中线业务控制和后线业务控制★。从组织的角度来看★，公司的内部控制由公司各级组织的自我控制和监督控制组成★★★。公司内部组织包括总经理★★★、业务部门总经理、各职能部门和员工等多个层次。

　　37★★、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

　　6★、成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益★★，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承★、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下★★，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件★★★，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述★，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人★★。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利★★、承担义务★★★。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同★★。

　　吴惠君★★★，监事，硕士★。现任国泰证券投资信托股份有限公司资深副总经理、发言人★★★。曾在国泰集团神坊信息★★、国泰人寿等单位工作。兼任：国泰私募股权股份有限公司董事。

　　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项★，申购申请即为成立。登记机构确认基金份额时，申购生效。

　　40、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）12个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

　　若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20%★★★，即认为是发生了巨额赎回。

　　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管★★★，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费★★。

　　2004年8月18日★，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着★★“诚实信用、勤勉尽责”的原则★★，切实履行托管人职责。

　　（3）例：假定某投资者在T日赎回1,000,000.00份基金份额，持有期限12个月★★，该日基金份额净值为1★★★.2500元，则其获得的净赎回金额计算如下： 净赎回金额=1,000,000.00×1★★★.2500=1,250,000★★.00元

　　中信银行总行建立了风险管理委员会★★★，负责全行的风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制★★，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。

　　如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，至全部赎回，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额40%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

　　4、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值★★。

　　（二）基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有下列行为：

　　本基金主动投资的信用债券（含资产支持证券★★★，下同）的债项评级须在AA+级（含）以上，无债项评级的采用主体评级，其中AA+级信用债投资占本基金信用债资产的0-20%，AAA级信用债投资占本基金信用债资产的80%-100%。持有信用债券期间，如因评级下降、规模调整等基金管理人之外的因素致使本基金投资信用债比例不再符合上述约定投资比例的，基金管理人应当在该信用债可交易之日起3个月内调整至符合约定★★★，中国证监会规定的特殊情形除外。评级机构应为中国证监会证券评级业务备案的资信评级机构，不含中债资信评估有限责任公司★。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围★★★。

　　57、基金份额净值★★：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　本次招募说明书更新仅涉及基金经理变更及基金管理人相关信息更新。本招募说明书其他所载内容截止日为2024年12月10日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年9月30日（未经审计）。

　　蔡璐遥★★，职工监事，硕士。现任公司交易部负责人。曾在建信人寿保险有限公司、长盛基金管理有限公司等单位工作。

　　本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。

　　1、基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露线、基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。

　　3★★★、控制措施是指为确保内控目标的实现而对公司各环节的经营行为采取的控制手段。公司目前制定了顺序递进、权责统一★、严密有效的三道内控防线：各岗位职责明确★★，随业务发展持续完善岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任★★；建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度★★，相关部门和岗位之间相互监督制衡★★；公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈★★★。

　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购★、赎回价格为开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告。

　　赵西卜，独立董事，博士★★。现任中国人民大学商学院会计学系教授、博士研究生导师，中国政府会计准则委员会咨询专家★★，中国会计学会政府及非营利组织会计专业委员会委员★★。曾在南京熊猫电子股份有限公司等单位工作。兼任：通裕重工股份有限公司独立董事，黄山胶囊股份有限公司独立董事，中国融通财产保险有限公司独立董事，首都在线股份有限公司独立董事国际利来官网。

　　1★★、全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

　　（1）例：假定某投资者在同一个开放期申购又赎回1,000,000★★★.00份基金份额，持有期限3天★，该日基金份额净值为1.2500元，则其获得的净赎回金额计算如下★★★： 赎回金额=1,000,000★.00×1.2500=1★,250,000★★.00元

　　2、全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白和漏洞。

　　4★★★、公司设立独立的法律合规部，通过事前防范★、事中监督与事后检查和评价公司内部控制制度的合法性、合规性★★、合理性、完备性和有效性★★，不断完善和更新公司内部控制制度★★，严格和有效地监督公司内部控制制度的执行情况★，健全内部控制的作业流程；通过检查★★、评价和控制各项业务运作中的风险特别是投资组合的风险，确保国家法律法规、中国证监会的有关规定和公司相关制度得到有效贯彻和执行★★。

　　刘成先生，中信银行党委副书记★★，行长。刘先生现同时担任亚洲金融合作协会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教★★，并长期供职于国家发展和改革委员会、国务院办公厅★，2018年4月至2021年11月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融相关工作经验，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国人民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。

　　如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例★★★。

　　62★★★、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

　　2、★★★“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请★★，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销★★★； 4、赎回遵循“先进先出”原则★，即按照投资人认购★★、申购的先后次序进行顺序赎回；

　　5★★★、办理申购★、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；

　　基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款项★★★。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理★★。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障★、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

　　3、在开放期内，当基金出现巨额赎回时★★★，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一工作日基金总份额40%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较动时，在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额40%的前提下，对其余赎回申请可以延期办理。对于未能赎回部分★★，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理★，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额★★，以此类推★★★。

　　中信银行建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等★★，从制度上★★★、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理★★★，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像★★★、录音监控系统，保证基金信息的安全★；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境★★★，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。

　　52、巨额赎回：指本基金开放期单个开放日内基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20% 53、元★★：指人民币元

　　2、内部控制大纲是依据国家有关法律法规★★★、监管机构的有关规定以及公司章程规定的内控原则，进行的细化和展开，对制定各项基本管理制度和部门业务规章的总览和指导性文件，是公司经营运作和风险管理的核心制度。公司内部控制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制★、管理办法、操作程序与控制措施的总称。

　　6★★、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

　　本基金将采用基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的骑乘策略★★，以达到增强组合的持有期收益的目的★★。该策略是指通过对收益率曲线的分析★★，在可选的目标久期区间买入期限位于收益率曲线较陡峭处右侧的债券★。在收益率曲线不变动的情况下，随着其剩余期限的衰减，债券收益率将沿着陡峭的收益率曲线有较大幅的下滑，从而获得较高的资本收益★；即使收益率曲线上升或进一步变陡，这一策略也能够提供更多的安全边际★★★。

　　1、合法合规原则。公司内控制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监管规则★★★。

　　49、基金转换：指基金合同生效后的开放期内★★，基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　除法律法规或基金合同另有约定外★，自首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日），本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入下一个开放期。

　　（2）人力资源管理和培训控制★★★：包括制定招聘及培训政策、入职和持续培训★★、绩效评估体系等。

　　12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）12个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间★，如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务★★★，也不上市交易。

　　本基金投资于证券市场★，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担基金投资中出现的各类风险，包括★★：因整体政治★★★、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险★★，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等★★。请投资者认真阅读本招募说明书“风险揭示★★”章节★★，详细了解本基金的具体风险★。

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　　中信银行深刻把握金融工作政治性★、人民性，始终在党和国家战略大局中找准金融定位★、履行金融职责，坚持做国家战略的忠实践行者★★、实体经济的有力服务者★、金融强国的积极建设者。经过30余年的发展，中信银行已成为一家总资产规模超9万亿元、员工人数超6★.5万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2023年★★★，中信银行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”中排名第20位；中信银行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排名★★★”中排名第19位。

　　截至2024年第三季度末，中信银行托管379只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金★、股权基金、QDII等其他托管资产，托管总规模达到15.89万亿元人民币★★★。

　　2、投资者通过其他代销机构办理本基金的申购及赎回业务时，每次最低申购金额、每次最低赎回份额、赎回时或赎回后在该代销机构（网点）保留的最低基金份额余额以各代销机构的规定为准★★。具体业务办理请遵循各代销机构的相关规定★★★。

　　公司通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度★★，实现内部控制目标：

　　朱瑜★，董事，硕士。现任公司总经理兼财务总监。曾在国开证券股份有限公司经纪业务部任副总经理★★★；曾在国家开发银行任业务经理、国家开发银行山西省分行客户二处任客户经理★。兼任：北京京管泰富资产管理有限公司（北京京管泰富基金管理有限责任公司控股子公司）董事长★。

　　6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制★★，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

　　5★★★、公司其他各部门在公司基本管理制度的基础上★，根据具体情况制订本部门的部门规章制度、操作流程或工作办法，加强对业务风险的控制。

　　30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的★、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款★★★；发放短期★★★、中期和长期贷款；办理国内外结算；承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付★★★、承销政府债券★★；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖★★、代理买卖外汇★★★；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保★★；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇★★★、售汇业务；代理开放式基金业务★★；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务★。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　3、审慎性原则★★★。内部控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点★★★。

　　16、银行业监督管理机构★★★：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17★★★、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人★、基金托管人和基金份额持有人

　　（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （未完）src=

　　33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕★★★，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　（五）本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度★，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

　　（3）投资风险管理控制：包括建立完善且与业务相称的风险管理政策及程序、人员安排★★★、风险承受水平、风险度量及申报方法★★★、买卖限额及持仓限额★、定期检查与报告制度等★★；

　　蔡培珍★★，独立董事，硕士。曾在中华开发信托股份有限公司★★、国际证券投资信托股份有限公司、保德信证券投资信托股份有限公司等单位工作★。

　　（5）危机处理控制★★：包括制订切实有效的应急应变措施★，建立危机处理机制和程序、界定相关部门与岗位职责、紧急事件处理、系统备份★★★、贯彻基金份额持有人利益优先原则等；

　　1、董事会层面下设审计委员会和薪酬委员会，对董事会负责。审计委员会的职责为负责从强化内部监控的角度对内控制度和政策进行审议并检查其实施情况；审议公司监察稽核和重大事项的审计报告；对公司经营情况的审计结果进行了解和掌握。薪酬委员会的职责为拟订公司高级管理人员的薪酬与激励政策★★★，批准公司员工的薪酬激励政策和公司年度薪酬支出计划等与薪酬有关的重大事项。

　　信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产品相对国债等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平★★★，另一方面为发行人本身的信用状况。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此★★，一方面，本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度★，研究债券发行主体企业的基本面★★，以确定企业主体债的实际信用状况。

　　（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　1、投资者通过基金管理人直销机构办理本基金的申购及赎回业务时，每次最低申购金额均为1★★.00元（含申购费）★★★，每次赎回申请均不得低于1.00份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人直销机构保留的基金份额余额不足1.00份的★★，在赎回时需一次全部赎回。具体业务办理请遵循基金管理人直销机构的相关规定。

　　2★★★、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和基金财产的安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展★★。

　　中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线★，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节★★★，保证证券投资基金托管业务合法、合规★★、持续、稳健发展。

　　当基金出现巨额赎回时★★，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延缓支付赎回款项★。

　　26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金★★★，发售基金份额、办理基金份额的申购★、赎回★★、转换★、转托管及定期定额投资等业务

　　本基金以定期开放方式运作★★，即采用封闭运作和开放运作相结合的方式，以12个月为一个封闭期。本基金在封闭期内不接受申购、赎回、转换转入、转换转出等交易申请。在每个封闭期内★★，基金份额持有人面临不能赎回及转换基金份额的风险。

　　3★★、独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机构、部门和岗位★，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立。内部控制的检查评价部门必须独立地对各部门的内部控制执行情况进行评估、检查和稽核。

　　13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》★：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

　　本基金投资组合资产配置比例★★★：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内★，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。在封闭期内★★★，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

　　本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括信用风险★★★、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。

　　3、确保基金★★、公司财务信息及其他信息真实、准确、完整、及时★，确保公司对外信息披露及时★★、准确、合规。

　　（四）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。

　　邱志刚，独立董事，博士。现任中国人民大学财政金融学院教授、博士生导师，中国人民大学国际货币研究所研究员。曾任中国人民大学汉青研究院教授、院长助理、副院长。兼任★★★：中国人民大学深圳金融高等研究院副院长★★。

　　5、内部监控★。公司建立有效的内部监控制度★★，设置独立的法律合规部门，对公司内部控制的执行情况进行持续的监督，保证内部控制层层落实。

　　苍志刚★★，首席信息官，硕士。曾在联想（北京）有限公司、路孚特（中国）科技有限公司、嘉实基金管理有限公司★★★、嘉实远见科技（北京）有限公司、惠理海外投资管理（上海）有限公司等单位工作★。兼任：北京京管泰富资产管理有限公司董事★★。

　　批准设立机关及批准设立文号★★：中国证监会证监许可〔2013〕850号 组织形式：有限责任公司（台港澳与境内合资）

　　9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形★★★。

　　基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

　　本基金不参与股票等权益类资产的投资★，同时本基金不投资于可转换债券、可交换债券★★。

　　（四）本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

　　61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产★★★；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产★★★；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

　　（1）研究和投资决策业务控制：包括建立严密的研究和投资决策业务流程、投资授权制度、归责原则、风险评估与管理制度、投资管理业绩评价体系等★★★； （2）交易执行控制★：包括建立集中交易制度、公平交易制度★、交易绩效评价体系★、交易监测系统、预警系统和交易反馈系统、交易记录制度★★、特殊交易制度★★★、关联交易审批制度等；

　　（2）开放期内★，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%★★★；在封闭期内★，本基金不受上述5%的限制★；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等★；

　　本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书★★“侧袋机制★★”章节或相关公告国际利来官网★★。

　　例★★★：某投资者投资5万元申购本基金基金份额，对应的申购费率为0.8%。假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

　　51★★★、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请★★★，约定每期申购日★★、扣款金额及扣款方式★，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

　　7、违反现行有效的法律法规★★★、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券★★★、基金的商业秘密★、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示★★、暗示他人从事相关的交易活动★★； 8★★、违反证券交易场所业务规则，利用对敲★★★、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序★；

　　36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所的正常交易日

　　本基金基金合同于2023年12月26日正式生效。自基金合同生效日起★★★，本基金管理人正式开始管理本基金★★。

　　6、招募说明书或本招募说明书：指《京管泰富京诚12个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新

　　（1）公司财务管理控制：包括建立公司财务★★★、基金财务互相独立、凭证制度★★、用印制度★★、会计控制措施、账务组织和账务处理体系、复核制度、成本控制和业绩考核制度、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法等；

　　基金管理人依照恪尽职守★★★、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

　　基金管理人内部控制是指本基金管理人为了防范和化解风险★★，保护基金财产的安全与完整★★，保护基金份额持有人、公司和公司股东的合法权益，保证经营活动合法合规和有效开展，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法★、实施操作程序与控制措施而形成的系统★★。

　　滕久森，职工监事，硕士。现任公司市场部总经理助理★★。曾在中国证券投资基金业协会私募服务部工作★★★。

　　在开放期内★★★，发生下列情况时★★，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：